أعلن بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة، بالتعاون مع برنامج “أرامكو تليد” التابع لأرامكو السعودية، وشركة منافع المتخصصة في التقنية المالية، عن إطلاق مجموعة من الحلول التمويلية التي تستهدف تعزيز فرص تمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة. جاء الإعلان خلال حفل افتتاح تم تنظيمه اليوم في مدينة الظهران.
هدف التعاون وتطلعاته
يهدف الاتفاق إلى تمكين الشركات الصغيرة والمتوسطة المرتبطة بمنظومة أرامكو السعودية والقطاع الصناعي{*} في : : : : : : : : : : : : : : {*}، : : : : : : يركز على قطاعات المشاريع والتصنيع والخدمات. يطمح التعاون إلى تسريع وصول هذه المنشآت إلى التمويل، وهو ما يعزز سيولتها المالية وكفاءة عملياتها التشغيلية، ويعالج العقبات التمويلية التي قد تواجهها.
حجم الفرص التمويلية وشروطها
تُقدر فرص التمويل المستهدفة ضمن منظومة أرامكو السعودية بنحو 1.5 مليار ريال سعودي على مدى السنوات الخمس القادمة. وتتضمن التجربة التمويلية إجراءات مبسطة وسريعة، بالإضافة إلى خطط سداد مرنة تصل إلى 12 شهرًا، مع الالتزام بأحكام الشريعة الإسلامية. تشمل المنتجات التمويلية المتاحة تمويل رأس المال العامل، تمويل مستحقات الفواتير، تمويل الرواتب الشهرية، وتمويل أوامر الشراء.
سياق الشراكة وتاريخها
يُعَدُّ هذا التعاون امتدادًا للشراكة الاستراتيجية التي أُقيمت بين بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة وشركة منافع للتمويل الجماعي بالدين في عام 2023، في إطار سعي البنك لتعزيز منظومة التمويل الابتكاري وتوسيع نطاق وصول المنشآت الصغيرة والمتوسطة إلى حلول تمويلية حديثة.
يُذكر أن البنك من بين أوائل البنوك والصناديق التنموية التي تبنت نماذج تمويل غير تقليدية من خلال برنامج التمويل بالوكالة مع شركات التقنية المالية، حيث تجاوز إجمالي التمويلات المقدمة عبر البرنامج 1 مليار ريال سعودي، مغطياً أكثر من 720 فرصة تمويلية، مما يبرز الأثر المتنامي لهذه الحلول البديلة في دعم نمو الأعمال واستدامتها.
مجموعة الحلول المتنوعة
توفر الشراكة باقة متعددة من الحلول التمويلية التي تلبي احتياجات المنشآت الصغيرة والمتوسطة، تشمل تمويل رأس المال العامل، تمويل سلاسل الإمداد بحد ائتماني متجدد، تمويل الآجل، وتمويل المتاجر الإلكترونية، ما يعزز قدرة الشركات على النمو والتوسع وتحقيق استدامة طويلة الأجل.
تأتي هذه المبادرة في إطار مساهمة البنك في تحقيق أهداف رؤية المملكة 2030، عبر تعزيز الابتكار المالي وتوسيع الخيارات التمويلية المتاحة للمنشآت الصغيرة والمتوسطة.
تصريحات المسؤولين
أكد الرئيس التنفيذي لبنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة، الأستاذ إبراهيم بن حمد الراشد، أن التعاون مع “أرامكو تليد” وشركة “منافع” يمثل خطوة نوعية لتسهيل وصول الشركات الصغيرة والمتوسطة إلى حلول تمويل رقمية. وأشار إلى حرص البنك على تمكين نمو هذه الشركات من خلال توفير الضمانات والتمويل المناسب لتجاوز التحديات التشغيلية وتعزيز كفاءتها، ما يساهم في استدامتها وتعزيز قدرتها التنافسية. وأضاف أن البنك سيستمر في دوره التنموي عبر تعزيز التكامل مع القطاع الخاص والجهات التمويلية في المملكة.
من جانبه، صرح النائب الأعلى للرئيس للصناعات المتعددة في أرامكو السعودية، جميل البقعاوي، قائلاً: “نستمر من خلال برنامج أرامكو تليد في تقديم حلول متميزة للمنشآت الصغيرة والمتوسطة في المملكة. يهدف هذا التعاون إلى تمكين الشركات المرتبطة بمنظومة أرامكو من الحصول على التمويل اللازم لدعم احتياجاتها التشغيلية، مما سيعزز قدرتها على تنفيذ الأعمال بسلاسة والوفاء بالتزاماتها في مجالات المشاريع والتصنيع والخدمات”.
أما الرئيس التنفيذي لشركة منافع، عبدالعزيز العدواني، فعبّر عن سعادته بالشراكة مع أرامكو تليد وبنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة، مؤكداً: “نفخر بمساهمتنا في تعزيز منظومة الشركات الصغيرة والمتوسطة بالمملكة، وسنقدم تجربة تمويلية سلسة عبر حلول رقمية تتيح للمنشآت الوصول السريع إلى تمويل مخصص، ما يساعدها على تخطي التحديات المالية ودعم نموها المستدام على المدى الطويل”.
نبذة عن الجهات المشاركة
تأسس بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة بقرار مجلس الوزراء رقم (376) بتاريخ 1442/07/04 هـ (16 فبراير 2021 م). صدر نظامه بموجب المرسوم الملكي رقم (م/46) بتاريخ 1444/04/08 هـ (2 نوفمبر 2022 م)، وهو من ضمن الصناديق والبنوك التنموية التابعة لصندوق التنمية الوطني، ويهدف إلى تمكين الشركات الصغيرة والمتوسطة وتنميتها عبر توفير حلول وخدمات ومنتجات تمويلية، بالإضافة إلى بناء بنية تحتية تمويلية تدعم استقرار هذا القطاع الحيوي بما يتماشى مع أهداف رؤية السعودية 2030.
برنامج “أرامكو تليد” هو المبادرة التي أطلقتها أرامكو السعودية لدعم وتنمية الشركات الصغيرة والمتوسطة المرتبطة بمنظومة أرامكو. صُمم البرنامج لتحفيز التغيير وتمكين هذا القطاع من خلال توطين فرص استثمارية جديدة وتعزيز نموها واستدامتها.
شركة منافع للتمويل الجماعي بالدين هي شركة تقنية مالية سعودية حاصلة على ترخيص من البنك المركزي السعودي (ساما). تختص في تقديم حلول تمويلية عبر منصتها الرقمية، وتساعد الشركات على الحصول على فرص تمويل تدعم سيولة أعمالها ونموها التشغيلي واستدامتها على المدى الطويل، مما يخلق بيئة تمويلية شفافة وسلسة للمنشآت الصغيرة والمتوسطة في المملكة.
